Estafa de Bernard Madoff podría ser una de las mayores en la historia de EEUUEFE, NUEVA YORK
La pirámide financiera montada por el gestor de fondos Bernard Madoff, detenido por el FBI y la Policía en su apartamento de Manhattan, podría suponer un fraude de 50.000 millones de dólares y desembocar en una de las mayores estafas en la historia de Estados Unidos.
La foto del financiero, un pez gordo de Wall Street durante décadas, que llegó a presidir el mercado del Nasdaq, se repite hoy en las portadas de los medios de todo el país, después de que el jueves se conociera su detención, acusado de un único delito: fraude con valores.
El jueves, el FBI entró en el apartamento de Madoff en Manhattan y éste, de 70 años, reconoció su responsabilidad en la trama, según detallaron la Policía de Nueva York y la Fiscalía en un comunicado conjunto.
Madoff fundó en 1960 Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, un fondo de cobertura al que la Fiscalía estadounidense acusa de haber acumulado 50.000 millones de dólares en pérdidas fraudulentas.
Las pirámides financieras siguen el llamando "esquema Ponzi'', por el que se ofrecen inversiones con una rentabilidad inusualmente alta para atraer a los participantes, y los intereses se van financiando con los fondos de los nuevos inversores que llegan.
La dimensión de esta pirámide hace sombra a la mayoría de estafas conocidas hasta ahora y podría ser una de las mayores en la historia de la economía estadounidense.
Los medios locales recuerdan, por ejemplo, que cuando Enron se declaró en bancarrota en 2001 tenía 63.400 millones de dólares en activos.
Madoff, que también ha sido denunciado por la Comisión de Valores de EE.UU. (SEC), ahora se enfrentará a una posible pena de prisión de más de veinte años y una multa de hasta cinco millones de dólares, mientras las autoridades se esfuerzan por proteger los activos de los inversores engañados.
En declaraciones a la prensa, Dan Horwitz, uno de los abogados de Madoff, aseguró que este episodio era una "desafortunada concatenación de problemas'' para un "antiguo líder del sector de los servicios financieros'', que tras su detención fue puesto en libertad luego de presentar como fianza un bono de 10 millones de dólares avalado por su apartamento de Nueva York.
Las autoridades policiales y fiscales informaron a través de un comunicado de que este gestor de fondos de riesgo reveló a sus empleados que había creado una empresa paralela ilegal y reconoció que había perdido unos 50.000 millones de dólares.
Además, dijo que se entregaba a las autoridades después de haber utilizado los 200 ó 300 millones de dólares que le quedaban para saldar sus deudas con algunos empleados, su familia y sus amigos.
Detenido ejecutivo bursátil acusado de fraude gigantesco
Por LARRY NEUMEISTER
The Associated Press
Ruby Washington / AP
Bernard L. Madoff, presidente de Madoff Investment Securities, en una foto de archivo tomada en diciembre de 1999.
Estafa de Bernard Madoff podría ser una de las mayores en la historia de EEUU
NUEVA YORK --
Uno de los principales ejecutivos de Wall Street durante casi 50 años, que creó de la nada una de las firmas de inversiones más prestigiosas, confesó haber cometido un gigantesco fraude que costará a los inversionistas por lo menos 50.000 millones de dólares, dijeron las autoridades federales.
Bernard L. Madoff, de 70 años, encara una acusación de fraude y se negó a hablar con los periodistas, después que un magistrado federal de Manhattan ordenó el jueves por la noche su liberación bajo fianza de 10 millones de dólares.
El director adjunto de supervisiones de la Comisión de Cambio y Bolsa (SEC por sus iniciales en inglés), Andrew M. Calamari, dijo que el organismo presentó una denuncia civil paralela por fraude bursátil y dijo que es un "fraude anonadante de proporciones épicas".
La SEC dijo que intenta obtener ayuda de emergencia para los inversionistas, incluyendo la congelación de activos y la designación de un administrador que liquide la firma. La audiencia tendrá lugar el viernes.
Si las denuncias penales llegan a ser verdad, podría ser el mayor fraude en la historia financiera de Estados Unidos perpetrado por una sola persona. Casi todas las denuncias emanan de relato que hizo Madoff a dos agentes del FBI y a tres ejecutivos de su firma, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.
De ser verdad, sería una vertiginosa caída para Madoff, ex presidente de la bolsa de valores Nasdaq que fundó su empresa en 1960 con 5.000 dólares que ganó cuando trabajaba por hora como salvavidas en las playas de Long Island.
Los investigadores dijeron que el delito de Madoff comenzó en un negocio separado y altamente secreto sobre asesoría financiera destinado a un grupo de 11 a 25 clientes con un total de unos 17.100 millones de dólares en activos bajo su gerencia.
La denuncia penal firmada por el agente del FBI Theodore Cacioppi dijo que Madoff indicó a tres ejecutivos de la empresa el miércoles en su apartamento de Manhattan que el negocio de asesoría inversionista era un fraude y que era insolvente desde hace años, habiendo perdido por lo menos 50.000 millones de dólares.
Madoff dijo a los empleados que está "acabado", que tiene "absolutamente nada", que "todo es solamente una gran mentira" y que "básicamente fue una gran pirámide de Ponzi", según la denuncia presentada en los tribunales.
Los empleados entendieron que la admisión de Madoff significa que "durante años pagó intereses a ciertos inversionistas del capital recibido de otros inversionistas", estipuló la denuncia.
De ser convicto, Madoff podría encarar hasta 20 años de cárcel y una multa de 5 millones de dólares.
Importantes inversionistas del mundo cayeron en gran estafa de Bernard Madoff
Cientos de inversionistas se aglomeran a la entrada de una de las oficinas de Investment Securities LLC, compañía de inversiones de Bernard Madoff, protagonista de una de las estafas más grandes de E.U.
Perdieron dinero el banco francés BNP Paribas, el japonés Nomura y el suizo Neue Privat Bank. En España, entre las posibles víctimas están el Banco Santander, y BBVA. En Colombia no se conocen casos.
El acusado ofrecía rentabilidades razonablemente altas, en torno al 10 por ciento, en épocas de alzas del mercado, pero también durante las caídas de la bolsa.
Pagaba a los inversores con los recursos que iban aportando otras víctimas.
Hoy en la página de internet de la empresa que él fundó en 1960, Bernard L. Madoff Investment Securities, aparece un mensaje sobre fondo negro que informa que el juez Louis Stanton ha nombrado a un bufete de abogados para gestionar los activos de la compañía.
El magistrado ha congelado los bienes de Madoff. El día antes de su detención, dijo a sus colaboradores más estrechos que en las arcas de la empresa quedaban tan solo entre 200 y 300 millones de dólares, según el departamento de Justicia.
Un inversor ya ha interpuesto la primera de las acciones legales contra él para intentar recuperar lo que sea posible.
Irwin Kellner afirmó haber perdido tres millones de dólares en una demanda que presentó ayer y a la cual podrían sumarse otros inversores, pues está estructurada como una acción colectiva.
Madoff aparentemente estafó a gran número de familias prominentes de Nueva York y Florida, especialmente judías.
Además, logró engañar a entidades financieras que disponían de sistemas sofisticados de control de sus inversiones. Fairfield Greenwich Group ha dicho que había colocado 7.500 millones de dólares en los fondos de Madoff.
Según el diario The Wall Street Journal, también han perdido dinero el banco francés BNP Paribas, el japonés Nomura y el suizo Neue Privat Bank.
En España, entre las posibles víctimas están el Banco Santander y el BBVA, según varios informes de prensa. Esta última entidad dijo hoy que no ha vendido a sus clientes productos vinculados a los fondos de Madoff, pero no habló de su propia cartera.
Madoff fue capaz de esconder la estafa durante años de las agencias de regulación estadounidenses y el escándalo podría dar fuerza adicional a los legisladores que promueven un endurecimiento de las normas financieras.
La Comisión del Mercado de Valores (SEC, por su sigla en inglés) le abrió una investigación en 1992, pero lo exoneró de cualquier irregularidad.
Sin embargo, algunos operadores del mercado tenían sus sospechas, dado que Madoff aparentemente era capaz de mantener el rendimiento de sus fondos incluso cuando el resto del mercado se hundía.
Acorn Partners y Aksia, que asesoran a inversores adinerados, recomendaron a sus clientes no invertir en los productos de Madoff.
En Estados Unidos han acusado el golpe en especial organizaciones sin fin de lucro de la comunidad judía, en la que Madoff era un personaje principal.
La Fundación Robert I. Lappin, que estimula el mantenimiento de la identidad judía entre los jóvenes, se ha visto obligada a cerrar, porque había confiado sus recursos a Madoff, según informa en su página de internet.
Por su parte, el Sistema de Salud Judío de North-Shore, Long-Island, que opera 15 hospitales, reveló que ha perdido cinco millones de dólares, y la Fundación Julian J. Levitt otros seis millones.
Madoff, de 70 años, se encuentra en libertad condicional tras pagar una fianza de 10 millones de dólares. Los cargos contra él acarrean una pena máxima de 20 años en prisión y una multa de cinco millones de dólares.
El Banco central español abrió una investigación para determinar el nivel de afectación de la estafa de 50.000 millones de dólares cometida por Bernard Madoff, gerente de un fondo de inversiones neoyorquino.
"El Banco de España ha iniciado una investigación sobre el impacto en España de la estafa perpetrada por el financiero Bernard Madoff, escribió el diario El Mundo citando a una fuente próxima a la investigación, según la cual los organismos españoles de control de los mercados financieros preveen un impacto limitado.
No fue posible contactar con el servicio de comunicación del Banco de España, este domingo, para confirmar la información.
Varios diarios españoles escribieron el sábado que los inversores españoles habían confiado más de 3.000 millones de dólares a la sociedad de Madoff.
El Banco de España comenzó el viernes sus tareas y su gobernador adjunto, José Viñals, se encarga de coordinar los "trabajos" para recoger información del caso, precisó El Mundo.
El mismo diario dijo que la autoridad reguladora bursátil, la Comisión Nacional del Mercados de Valores (CNMV), también abrió una investigación que se anuncia relativamente difícil dado que los productos de inversiones afectados, de alto riesgo, están "menos regulados" y son los más opacos.
Según la fiscalía de Nueva York y el FBI, Madoff dijo el miércoles a sus empleados que había creado una sociedad paralela fraudulenta, que "estaba acabado" y que "había perdido alrededor de 50.000 millones de dólares".
Precedentes en el mundo de la gigantesca estafa Madoff
El gerente del fondo de inversiones estadounidense Bernard Madoff está tras una gigantesca estafa de tipo piramidal estimada en 50.000 millones de dólares, el último de una serie de grandes fraudes cometidos en el mundo de las finanzas.
He aquí algunos precedentes por orden de perjuicio:
Societe Generale: en enero de 2008, el banco francés Societe Generale es víctima de varias iniciativas incontroladas de su operador Jerome Kerviel que le acarrean unas pérdidas de 4.900 millones de euros (7.100 millones de dólares). Se sospecha que Kerviel llegó a comprometer hasta 50.000 millones de euros (66.000 millones de dólares) en los mercados financieros. El operador pasó 37 días en la cárcel y espera juicio por "abuso de confianza".
Sumitomo (1986-1996) - Yasuo Hamanaka, responsable de las actividades en el mercado del cobre de la empresa de negocios japonesa Sumitomo Corp. hizo perder 2.600 millones de dólares a su empresa efectuando operaciones ilegales durante diez años.
Imitando las firmas de dos superiores suyos en cartas enviadas a operadores extranjeros, autorizó transacciones en el mercado del cobre y transferencias de dinero.
Barings: en febrero de 1995, el banco de inversiones británico más antiguo, Barings, va a la quiebra tras la huida de uno de sus operadores. Destinado en Singapur, Nick Leeson había apostado por una subida del índice de la bolsa de Tokio cuando estaba bajando, y especuló con el precio del petróleo. Los 850 millones de libras esterlinas de pérdidas acumuladas (1.200 millones de dólares) se ocultaron en una cuenta secreta. Fue condenado a seis años y medio de cárcel y liberado en 1999 por un cáncer de colon del que se recuperó.
Allfirst: en febrero de 2002, el primer banco irlandés, el Allied Irish Bank (AIB), reveló que un operador disimuló 691 millones de pérdidas tras operaciones de cambio de divisas. John Rusnak, que trabajaba desde hacía siete años en Allfirst, filial estadounidense de AIB, admitió haber inventado varias operaciones de cambio para ocultar pérdidas. En enero de 2003, Rusnak fue condenado a siete años y medio de cárcel y a indemnizar al grupo bancario.
Calyon: en septiembre 2007, un operador estadounidense de Calyon, banco de inversiones y filial del francés Crédit Agricole, causó un agujero contable de 250 millones de euros al intervenir en los mercados financieros con cantidades anormalmente elevadas y asumiendo riesgos excesivos sin permiso del banco.
JOSÉ GARCÍA ABAD
16/12/2008
Ecos de S.A.
Con Madoff los ricos picaron como paletos
Bernard Madoff, setenta años, en libertad condicional tras pagar una fianza ridícula, diez millones de dólares, no es el primer gran nombre de la catástrofe financiera que hay que atribuir a Lehman Brothers, unos hermanos respetables que subieron la entidad hasta el cuarto puesto entre los bancos de inversión del mundo, antes de quebrar. Madoff no es el primero pero pudiera tener el privilegio de dar nombre a la crisis. Su gigantesca estafa, la más grande que vieron los siglos, pudiera dar la razón a quienes sostienen que no se restablecerá la confianza pública y, por tanto, no se iniciará una senda de recuperación hasta que se hayan producido unas cuantas quiebras ejemplares, hasta que los ciudadanos no tengan la sensación de que se ha limpiado toda la porquería escondida en las más primorosas alfombras y encerrado en instituciones del Estado a los piratas de las finanzas.
Lo que más sorprende en este escándalo es, además de la dimensión de lo robado – Madoff evalúa su timo en 50.000 millones de dólares, unos 38.000 millones de euros - lo manido de la estafa, su nula imaginación, el recurso al viejo timo de la pirámide usado desde que se inventó el dinero y que consiste en pagar unos intereses interesantes – entre el diez y el quince por ciento, subiera o bajara la Bolsa - con el dinero de los nuevos clientes. Nada demasiado sofisticado, nada digno de Mr. Madoff, un personaje de referencia en la comunidad, el rey de los “hedge funds” los fondos de inversión libres hasta el libertinaje pensados para ricos, un broker que fue presidente de todos los broker, del Nasdaq, que llevaba estafando a sus clientes desde 1960 a través de una sociedad aparentemente impecable denominada Bernard L. Madoff Investment Securities; tan impecable como parecían WordCom en la crisis de las “puntocom” o la eléctrica Enron donde nada era lo que parecía con la diferencia de que un simple despacho como el de Madoff ha estafado cinco veces más que las compañías aludidas.
Y es que, a diferencia de los tradicionales timos de la pirámide o de la estampita, no han “picado” en esta gente pobre y de escasa formación e información sino la crema de las finanzas, los más avisados, los más poderosos, los mejor informados, los más envidiados, los grandes banqueros, las grandes fortunas. Hay que decir en su descargo que a tal estafador, tal estafado; el timador no era un delincuente de los bajos fondos sino un personaje laureado y aplaudido por sus obras de caridad aunque sería excesivo considerarle como un heredero de Robin Hood.
Ya ni siquiera nos sorprende que la SEC y demás vigilantes del mercado americano no detectaran irregularidad alguna a lo largo de tantos años y a pesar de algunas denuncias presentadas.
Harvey Pitt, ex presidente de la SEC ha sido uno de los primeros en expresar lo sorprendente de la impunidad del personaje.
La venerable mano de Madoff ha penetrado con la habilidad del carterista más avezado en los bolsillos de muchos españoles cuya lista quizás no conozcamos nunca en toda su extensión aunque sí sabemos los apellidos de los campeones de los hedge funds: Koplowitz, Del Pino, Abelló y compañía. El presidente del primer banco español, Emilio Botín, ha reconocido 2.330 millones de euros encauzados por su grupo bancario.
Francisco González, presidente del segundo asegura que el impacto en los clientes del BBVA ha sido mucho menor – unos 30 millones de euros - y ha comunicado a la CNMV que el banco podría sufrir unas pérdidas máximas de 300 millones de euros en el caso de que los fondos adquiridos de Madoff tuvieran un valor cero.
Recuérdese que Francisco González culpó a los hedge funds, los fondos descontrolados, de ser el origen de la Gran Crisis.
José García Abad es periodista, escritor, director de El Siglo y analista político
Los principales bancos europeos, entre ellos los dos grandes españoles, Santander y BBVA, cuentan por centenares de millones de euros las pérdidas potenciales que supondrá su exposición al fraude multimillonario del gestor estadounidense Bernard Madoff. Uno tras otro, los grandes emblemas de las finanzas internacionales como el francés BNP Paribas o HSBC y RBS en Gran Bretaña, junto a los dos gigantes españoles, han ido anunciando su exposición a los productos de la sociedad inversora de Madoff. En Europa, las mayores pérdidas potenciales recaen, por el momento, en la primera entidad bancaria española, Santander, que tras sortear con éxito la crisis financiera internacional, reconoció el domingo que los clientes de su fondo Optimal se pueden ver afectados por un valor de U$S 3.100 millones (2.330 millones de euros).
La cotización del euro se disparo en los últimos días en la Argentina, de la mano del alza que la moneda comunitaria tuvo frente al dólar. Ayer aumentó 11 centavos y cerró a $ 4,67. Según operadores consultados por LA GACETA, el alza se debe a que el euro subió durante los últimos 10 días frente al dólar. Ayer, se pagó U$S 1,3657 por euro, mientras que una semana atrás alcanzó un promedio de U$S 1,15 por euro.
El director gerente del FMI, Dominique Strauss Kahn, advirtió sobre la posibilidad de que se concrete una recesión global y aseguró que no habrá reactivación económica antes de finales de 2009. El director del FMI indicó que el crecimiento reducido de las economías de los países emergentes, entre ellos China, no compensará la recesión de los países desarrollados y aseguró que las perspectivas económicas globales siguen empeorando. “Las posibilidades de una recesión global están realmente delante de nosotros”, advirtió.
La Justicia argentina pidio la captura de tres banqueros que presidieron las mayores instituciones financieras del mundo: el JP Morgan, el Dresnder Bank y el Credit Suiss. La jueza federal María Servini de Cubría tomó la medida respecto de los banqueros William Harrison, Berard Fahrolz y Lukas Muhlemann, que actuaron como directores del liquidado Banco General de Negocios (BGN), propiedad de los hermano Jorge y Carlos Rohm. Los megabanqueros presidían hasta hace poco sus respectivas entidades a nivel mundial.
El jefe de Gabinete, Sergio Massa, anunció que hoy se hará la primera licitación de fondos para destinar créditos al consumo. Massa explicó que habrá varios paquetes, primero para préstamos personales, un segundo nivel para la adquisición de automóviles y un tercer segmento para préstamos de capital de trabajo para las PyME.
EL ENGAÑO MILLONARIO
Madoff: la historia del hombre que estafó a Wall Street
Bernard era el gestor favorito de los ricos de Nueva York. Hoy, por su culpa tiemblan los administradores de fortuna del mundo entero. EN LA CIMA DEL MUNDO. Edificio de Nueva York en el que se ubican las oficinas de Madoff. REUTERS
MADRID, España/NUEVA YORK, Estados Unidos.- Bernard Madoff, de 70 años, se movía entre la clase pudiente de Nueva York y de Florida como pez en el agua, gracias a su reputación profesional y a su encanto personal. El antiguo presidente de la Bolsa electrónica Nasdaq fue, además, uno de los pioneros en Wall Street en las operaciones de corretaje por vía electrónica.
Conocía y entendía perfectamente la estructura del mercado bursátil. Y con su visión e inteligencia, forjada durante su adolescencia en las calles del popular barrio neoyorquino de Brooklyn, logró atraer hacia el Nasdaq a grandes compañías como Apple, Sun Microsystems, Cisco Systems y Google.
Fundó la firma Bernard Madoff Investment Securities en 1960. Tenía apenas U$S 5.000 en el bolsillo, dinero que ahorró trabajando como salvavidas en las playas de Rockaway en Queens.
De ahí en más, su nombre ocupó los lugares preferenciales en los círculos sociales más exclusivos.
Sirvió como presidente del Consejo de Administración del Nasdaq y estuvo al frente de la Securities Industria Association, indicó el diario "El País", de España. Sin embargo, desde el viernes, su nombre pone los pelos de punta a todos los reguladores del mercado de valores de Estados Unidos.
Después de haber sufrido los efectos de la quiebra del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers, los administradores de fortunas de EEUU, de Europa y del mundo entero vuelven a temblar por el gigantesco fraude del gestor de fondos neoyorquino.
Según las estimaciones preliminares oficiosas, dadas a conocer hoy, los bancos privados europeos -expertos en administración de fortunas- y los inversores especializados en riesgo tendrían expuestos miles de millones de dólares en este escándalo.
La compañía de inversión de este célebre corredor de Bolsa confesó un fraude piramidal de U$S 50.000 millones. Fue detenido el jueves y liberado bajo fianza, previo pago de U$S 10 millones.
Entre los clientes de Madoff figuran grandes bancos internacionales, los más discretos bancos privados y las confidenciales "family offices", unas compañías encargadas de administrar los patrimonios de las familias ricas.
Incluso los banqueros suizos podrían perder hasta U$S 5.000 millones. Un país con menos tradición financiera, como España, también se ve afectado. Para colmos, el Banco Santander, anunció hoy que invirtió 2.330 millones de euros de sus clientes en productos gestionados por Madof. (Especial-AFP-NA)
Madoff mantuvo un negocio paralelo oculto al control
• El inversor detenido simultaneaba unidades legales con su pirámide financiera
• Inspectores de la bolsa investigan el rastro de los fondos administrados
Entrada del edificio en el que se encuentra la sede central del negocio de Madoff, en la City neoyorquina. Foto: AP MÁS INFORMACIÓN
Nombres propios en los escándalos
El FMI opina que el plan anticrisis de la UE se ha quedado corto
¿Dónde quedó la prudencia de los inversores?
La red de Madoff engancha 3.000 millones de la banca española
Nueva rebaja de la FED
La estafa perjudica a las grandes entidades
IDOYA NOAIN
NUEVA YORK
Los investigadores de la Securities and Exchange Commission (SEC) trabajan en el análisis de los negocios de Bernard Madoff como no hicieron nunca antes. Desde la detención el jueves del inversor y expresidente del Nasdaq, más de una docena de expertos y auditores forenses han estado encerrados en sus oficinas del Edificio Lipstick, en la calle 53 de Manhattan y la Tercera Avenida, intentando comprender el mecanismo que permitió funcionar sin ser detectado un esquema de fraude piramidal cuya factura de pérdidas puede alcanzar los 37.400 millones de euros. Aunque de momento aún predominan los interrogantes, una de las respuestas que empiezan a vislumbrarse es que Madoff pudo operar paralelamente a sus negocios conocidos con uno que nunca registró.
Apoyándose en fuentes de la investigación, medios como la agencia Bloomberg y The New York Times apuntaban ayer la posibilidad de que esa unidad no registrada, que contaba con hedge funds (fondos de riesgo) como clientes, operara en la planta 17 del edificio, una especie de misterioso agujero negro insondable no solamente para el mundo exterior --y para los reguladores y supervisores--, sino también para los otros empleados que trabajaban en las divisiones legales de Bernard Madoff Investment Securities que operaban en las dos plantas superiores.
La planta 17, según los relatos, era una especie de "santuario" al que tenían acceso dos decenas escasas de empleados. Y, según diversas informaciones aparecidas también ayer en Estados Unidos, incluía un cuarto de acceso aún más limitado --al que entraban el propio Madoff y otras dos personas--.
EXÁMENES PENDIENTES
Determinar el funcionamiento del esquema y la potencial implicación de otras personas es la principal línea de investigación de este crimen (la mujer de Madoff, por ejemplo, ha aparecido en algunas transacciones bajo escrutinio). Pero hay otros exámenes pendientes, como saber cómo pudieron fallar los organismos que debían supervisar las operaciones.
Madoff creó, por ejemplo, una consultora de inversión que, según la ley, debería haber sido auditada por la SEC en su primer año de existencia. El regulador de los mercados nunca hizo ese control. Los dos controles que sí hizo a la empresa general nunca hicieron saltar alarmas.
Otro de los interrogantes es saber si alguien analizó a la auditora externa que realizaba el supuesto control del negocio de Madoff. Se trata de una firma con solo tres empleados, incluido un secretario, un contable y un jubilado de 78 años que reside en Florida, algo extremadamente inusual a la hora de auditar a una empresa que movía decenas de miles de millones de dólares.
Aunque Madoff no operaba un hedge fund, ha minado aún más la confianza de una industria que, según cálculos de Morgan Stanley, ya ha sufrido con la actual crisis de del sector financiero sus peores pérdidas en casi dos décadas.
Nombres propios en los escándalos
MÁS INFORMACIÓN
La red de Madoff engancha 3.000 millones de la banca española
El FMI opina que el plan anticrisis de la UE se ha quedado corto
¿Dónde quedó la prudencia de los inversores?
Madoff mantuvo un negocio paralelo oculto al control
Nueva rebaja de la FED
La estafa perjudica a las grandes entidades
EL PERIÓDICO
'CASO PONZI'
Carlo Ponzi se hizo millonario en seis meses en los años 20 porque inventó la técnica de la pirámide aplicada a las finanzas, en la que los primeros inversores reciben intereses a partir de lo que ingresaban por las imposiciones de nuevos socios. Al final, la sociedad siempre quiebra porque es imposible devolver el dinero. Pasó cinco años en la cárcel en EEUU y murió pobre en Brasil.
'CASO BARINGS'
La Banca Barings, la más antigua entidad de negocios británica, quebró en 1995 por la estafa de uno de sus empleados, Nick Leeson, que especulaba con activos petrolíferos desde su puesto de brooker en Singapur. Fue condenado a seis años y medio de prisión, pero no cumplió toda la condena por razones médicas. Hoy da conferencias y publica libros.
'CASO SUMITOMO'
Yasuo Hamanaka, empleado del banco japonés, defraudó 2.600 millones de dólares de 1986 a 1996 con operaciones especulativas con el cobre. Cumplió siete años de cárcel.
'CASO ENRON'
La que se consideró la empresa más innovadora de EEUU cometió también el mayor fraude de la historia empresarial estadounidense. Se destapó en el 2001. Enron creó sociedades ficticias para especular con el precio de la energía, estafó a miles de accionistas, dejó a más de 20.000 trabajadores en la calle y arrastró en su quiebra a la consultora Arthur Andersen, que la había auditado. Los dos máximos responsables fueron condenados a 24 años de cárcel, pero uno de ellos murió antes de pisar la prisión.
'CASO GESCARTERA'
La sociedad gestora de capitales española defraudó más de 120 millones de euros a cientos de pequeños inversores y algunas grandes fortunas, congregaciones religiosas y empresas públicas con desvíos a cuentas fraudulentas, hasta que fue intervenida por la CNMV en el 2001. Su presidente, Antonio Camacho, fue condenado a 11 años de prisión.
'CASO SOCIÉTÉ GÉNÉRALE'
El banco francés de negocios responsabilizó al broker Jer“me Kerviel de un agujero de 4.900 millones de euros en sus cuentas por operaciones especulativas de alto riesgo. Está pendiente de juicio.
El hombre que evaporó millones
Robert Plummer
BBC
La reputación de Madoff, ahora en entredicho, hacía que le tuvieran confianza.
Bernard Madoff -un arquetípico ejemplar de la fauna de Wall Street y ahora presunto mega estafador- empezó su carrera financiera a la edad de 22 años y con apenas US$5.000.
Con el dinero que ganó trabajando como salvavidas e instalador de aspersores de jardines durante un verano neoyorquino en el barrio de Queens fundó la firma de inversiones que lleva su nombre en 1960.
Ahora, tras casi medio siglo de transacciones, su reputación se desplomó y enfrenta acusaciones de que toda su compañía no era más que un ardid de US$50.000 millones para timar inversores.
Con sus supuestas víctimas preguntando por qué los reguladores estadounidenses no lo cuestionaron a tiempo, parecería que la manera en la que Madoff operaba es la clave del éxito de su empresa.
Aunque aquellos que lo conocían lo describen como "afable" y "prominente, pero no de una manera escandalosa", él se esforzó en cultivar un aura de exclusividad.
Muchos de sus más acaudalados clientes fueron reclutados a través de charlas privadas en distinguidos clubes campestres en Nueva York y Florida, lo que les daba la impresión de que pertenecían a un círculo privilegiado de expertos.
Luego usaba esos nombres de pesos pesados para atraer a otros inversores, hasta que su influencia se extendió a los bancos internacionales, firmas de fondos de alto riesgo e incluso fundaciones de caridad.
El cielo de los ricos
Nadie parece saber aún qué pasó exactamente con todo ese dinero. En la querella del fiscal de EE.UU. citan a Madoff diciendo que él no tiene "absolutamente nada".
Uno de los muchos posibles perdedores: la municipalidad de Fairfield y su fondo de pensiones.
Si lo despilfarro, lo escondió o simplemente lo perdió en la bolsa está por verse.
En las palabras del jefe de fondos de alto riesgo de Seabreeze Partners Management, Douglas Kass, "al parecer al menos US$15.000 millones de riqueza, gran parte concentrada en el sur de Florida y la ciudad de Nueva York, se fue al cielo del dinero".
Y es que había algo opaco en la forma de operar de Madoff. Además de la compañía original, Bernard L. Madoff Investment Securities, manejaba otro negocio completamente separado de asesoramiento de inversiones, que es el que está implicado en el presunto fraude.
Jamás especificó cuáles eran sus métodos o cómo generaba tales ganancias con el dinero de sus inversores.
De alguna manera, en tiempos buenos y malos, siempre pagaba 10% o más cada año. "Es una estrategia con marca registrada. No puedo dar muchos detalles", dijo alguna vez.
Los fiscales ahora creen entender muy bien en qué consiste la "estrategia patentada" de Madoff: usar el dinero de los inversores nuevos para pagarle a los viejos, una versión de un tipo de inversión que es ilegal, conocido como el Esquema Ponzi, en honor a uno de sus primeros practicantes.
Brecha regulatoria
Entonces, ¿por qué esta dudosa situación no llamó la atención de los reguladores hasta ahora?
La exclusiva comunidad en Palm Beach, donde Madoff tenía esta casa, perdió.
La razón quizás es el resultado de una combinación entre el prestigio personal de
Madoff y unos vacíos en el sistema que fueron cuidadosamente aprovechados.
Como antiguo presidente del mercado electrónico de acciones Nasdaq con una larga lista de otros altos cargos y generoso donante a organizaciones de caridad, era un hombre que inspiraba confianza.
En lo que se refiere a los reguladores, las autoridades de vigilancia bursátil (SEC) inspeccionaban regularmente Bernard L. Madoff Investment Securities pero no la otra firma de asesoramiento de inversiones.
Esa firma manejaba un fondo de alto riesgo que no fue registrado con la SEC hasta septiembre de 2006 y, según los informes, nunca fue inspeccionado desde entonces.
Con todo y eso, están empezando a surgir detalles sobre pesquisas anteriores de la SEC de los negocios de Madoff.
La SEC dijo la semana pasada que su operación de títulos fue investigada en 2005 y que encontraron que violaba las reglas que obligan a los agentes a conseguir el mejor precio posible.
Una segunda investigación de la SEC, en 2007, aparentemente no descubrió ninguna irregularidad.
Condena
Se dice que Madoff le dijo a los agentes del FBI que no había ninguna "explicación inocente" del colapso de su esquema de inversión.
Mucha gente acaudalada parece haberlo perdido todo en el presunto fraude y hay instituciones financieras en todo el mundo contando sus pérdidas.
Lo más triste es que algunas organizaciones de beneficencia han tenido que cerrar.
Madoff mismo está fuera de prisión, tras pagar los US$10 millones de fianza. Pero si se prueba que los cargos en su contra son ciertos, su condena podría ser de hasta 20 años de cárcel y una multa de hasta US$5 millones.
EEUU-ESTAFA
Juez traslada a Tribunal Bancarrota "Estafa Madoff" para proteger inversores16/12/2008 - 02:15 - Noticias EFEVota 0 VotosOpina 0 Opiniones Imprimir Enviar Rectificar Cerrar
Envía la noticia
Rellena los siguientes campos para enviar esta información a otras personas.
Nombre Email remitente
Para Email destinatario
Borrar Enviar Cerrar Rectificar la noticia
Rellene todos los campos con sus datos.
Nombre* Email*
* campo obligatorioBorrar Enviar
Nueva York, 15 dic (EFE).- Un juez federal de Nueva York dictó hoy el traslado al Tribunal de Bancarrota de Estados Unidos de los procedimientos iniciados para la liquidación de los activos de la empresa del financiero Bernard Madoff, responsable confeso de lo que se considera la mayor estafa en la historia de Wall Street.
"Los clientes de Bernard L. Madoff Investment Securities necesitan de la protección de la Ley de Protección del Inversor en Valores (SIPA, por sus siglas en inglés)", asegura el juez Louis Stanton, de la Corte Federal del Distrito Sur de Manhattan, en el auto firmado hoy, tras el cierre de la Bolsa de Nueva York.
El juez que lleva el caso iniciado por la comisión del mercado de valores estadounidense (SEC, por sus siglas en inglés) contra el financiero dictó la orden en respuesta a una petición de ese organismo para que se tomaran las medidas oportunas para proteger los intereses de los inversores.
Para ello, también designó a Irvin Picard administrador legal de los bienes de la firma de Madoff, detenido el pasado jueves por organizar una estafa mediante un "esquema Ponzi" que, según confesó él mismo, podría ascender a 50.000 millones de dólares.
Picard presidirá la entidad que controlará esos bienes durante el proceso de liquidación y deberá establecer una fianza o bono de fidelidad (seguro contra pérdidas generadas por un fraude) por 250.000 dólares.
Además, "el fideicomisario está autorizado a tomar posesión inmediata de las propiedades del demandado, con independencia de dónde se encuentren , incluyendo sus libros y registros, así como a abrir cuentas para depositarlos de forma segura", añade la orden del juez.
La destapada "Estafa Madoff", protagonizada por esta leyenda de las finanzas de 70 años, se conoce en un momento muy duro para Wall Street, que atraviesa una de las peores crisis de confianza de su historia, y para las autoridades reguladoras estadounidenses, muy criticadas por no haber impedido el estallido de los instrumentos financieros ligados a las hipotecas de alto riesgo.
La SEC ya abrió una investigación sobre las actividades de Madoff en 1992, pero no descubrió nada irregular.
La "Estafa Madoff" consistía en un gigantesco esquema Ponzi, un sistema de inversión piramidal que promete alta rentabilidad sin un negocio real que lo respalde y en el que los intereses que cobran los primeros en invertir se pagan con las aportaciones de los nuevos inversores.
Madoff atraía enormes inversiones incluso en momentos de crisis, ya que durante años ofreció rentabilidades anuales de entre el 8 y el 10 por ciento, al tiempo que actuaba de gestor financiero para personas e instituciones titulares de grandes fortunas.
Tras la denuncia de dos personas, que según han publicado diferentes medios fueron sus propios hijos, la trama se ha destapado y las oficinas de Madoff, localizadas en el edificio conocido como "Lipstick" (por su forma de pintalabios) de Manhattan, están siendo inspeccionadas y vigiladas durante 24 horas al día.
El financiero pagó una fianza de 10 millones de dólares y está en libertad, aunque al final de semana tendrá que presentarse ante el juez para conocer los cargos de los que se le acusa.
Estafa en Wall Street
Un negocio paralelo y sin cómplices
Las autoridades estadounidenses toman el control de las operaciones de Madoff para evitar pérdidas mayores, aunque advierten de la dificultad de la liquidación
SANDRO POZZI - Nueva York - 16/12/2008
"Es virtualmente imposible violar las reglas. Y eso la gente no lo entiende". Esta afirmación la hizo el año pasado Bernard Madoff en una discusión distendida sobre Wall Street. Se refería al régimen de supervisión en EE UU. Pero ese "virtual" no era casual. Madoff logró engañar durante años hasta al más sofisticado de los inversores, creando una estructura "paralela" a su negocio de corretaje, que utilizó de pantalla para sortear la más mínima sospecha.
La fundación de Spielberg, en la lista
Madoff saca los colores al regulador
La estafa Madoff pasará al Tribunal de Bancarrota de Estados Unidos
Estados Unidos
A FONDO
Capital: Washington. Gobierno: República Federal. Población: 303,824,640 (est. 2008)
La noticia en otros webs
webs en español
en otros idiomas
Ningún banco de Estados Unidos se ha declarado por ahora afectado
La Securities Investor Protection Corporation (SIPC), la agencia estadounidense que da cobertura a las firmas de corretaje, decidió ayer tomar el control de las operaciones de Madoff para evitar pérdidas mayores. La SIPC advirtió, sin embargo, de la dificultad de esta liquidación.
Hay muchas preguntas en el aire sobre cómo este veterano del parqué pudo llevar adelante la trama, mientras el volumen del dinero que se había puesto en sus manos sigue sumando enteros. De momento se habla de 24.000 millones de dólares (unos 18.000 millones de euros) en el aire, la mitad de las pérdidas de las que habló el propio Madoff a sus hijos. Bancos europeos y asiáticos están afectados. En EE UU hay múltiples inversores particulares, fundaciones y fondos, pero ningún banco se ha declarado por ahora víctima del fraude.
La autoridad reguladora (SEC) examina desde el jueves toda la información, para recomponer las piezas de este puzzle y empezar a dar sentido a esta enorme trama. Los primeros detalles de la investigación refuerzan la teoría inicial de que el gestor operaba desde una oficina sin registrar.
La SEC debe determinar dos cosas en esta fase. Si los clientes, sobre todo hedge funds, conocían de la existencia de esta oficina paralela. Y segundo, determinar si Madoff operaba solo en la trama. Ni su mujer, Ruth, ni sus hijos, Andrew y Marck, ni su hermano, Peter, aparecen de momento como acusados o relacionados con alguna transacción sospechosa.
Los investigadores también tratan de determinar el montante del dinero perdido. Y para ello deben revisar documento a documento, porque Madoff no disponía de un registro electrónico con las operaciones de esa unidad. Parte del montante del que se habla podrían ser supuestas ganancias latentes con las que contaban sus clientes en virtud de la información falsa que les daba en mano Madoff.
También se cree que Madoff hizo las operaciones de este fondo a través de contrapartes en Europa. La SEC tiene a una docena de agentes buceando en los datos, para determinar cuándo empezó a funcionar la trama y cómo operaba, e interrogando a los empleados de la firma financiera matriz para tratar de descifrar el misterio que rodea este escándalo.
Se piensa también que Bernard Madoff realizaba las transacciones durante la tarde, tras el cierre de los mercados, porque de esta manera pasaba inadvertido entre sus empleados y tenía más margen para mover los fondos. Muchos profesionales están aún en estado de choque ante lo sucedido, y esperan que la SEC arroje luz pronto sobre el asunto porque temen que acabe dañando seriamente a la industria.
Aclarado el funcionamiento de la trama y sabiendo hasta dónde llegaban sus tentáculos, la siguiente fase será la de recuperar el dinero. Se teme que el escándalo provoque una fuga de clientes y acabe haciendo caer el corazón del negocio, el lícito. Y esto haría más difícil aún encontrar activos, para restituirlos a los afectados.
La SIPC asegura hasta medio millón en activos por cliente, pero no de las inversiones. La otra vía que se baraja es que sean los clientes que obtuvieron ganancias con las operaciones de Madoff, a costa de las inversiones nuevas que entraban en la trama, los que devuelvan el dinero para compensar las pérdidas. Es una fórmula que se utilizó en fraudes similares destapados en EE UU, pero muy compleja de llevar a la práctica.
El caso de referencia es el del fondo especulativo Bayou Group. Pero las pérdidas de esa trama fueron de 400 millones y en el caso de Madoff los inversores afectados son de una naturaleza muy diversa. Y es precisamente la compleja estructura lo que según los expertos hace muy complicado que sus clientes vean algo de dinero de vuelta.
Estafa en Wall Street
El BBVA perderá hasta 300 millones por las inversiones con Madoff
El banco también colocó 30 millones entre clientes a los que no indemnizará - Banesto, Caja Madrid y fondos de pensiones y aseguradoras están afectados
ÍÑIGO DE BARRÓN - Madrid - 16/12/2008
Vota Resultado 0 votos
Francisco González, presidente del BBVA, ha señalado a los fondos de alto riesgo (hedge funds) como unos de los principales causantes de la crisis financiera por su voracidad y avaricia inversora, que se unía a la ausencia de controles en su actuación. Lo que no se sabía es que el BBVA financió a clientes institucionales que invertían en estos fondos de alto riesgo, una actividad con la que el banco lograba una rentabilidad cercana al 8%, pero que la ha convertido en víctima de la mayor estafa financiera de la historia.
La estafa Madoff pasará al Tribunal de Bancarrota de Estados Unidos
Empresa: BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.)
La noticia en otros webs
webs en español
en otros idiomas
El daño potencial supone en torno al 5% del beneficio del BBVA
Nueve fondos de pensiones tienen 36 millones de riesgo con Madoff
El segundo banco español comunicó ayer que podría perder "en torno a 300 millones de euros" por haber prestado esta cuantía a inversores institucionales (bancos, fondos de pensiones, seguros, compañías, etc.) cuya garantía eran acciones de los fondos de Madoff. Esta pérdida es la neta después de impuestos, por lo que en realidad entregó el BBVA a sus clientes a través de productos de estructura compleja fueron unos 400 millones. Si finalmente la pérdida es de 300 millones, que es el importe provisionado, supondría una pérdida para el banco del 4,9% del beneficio de 2007.
A la vez, el BBVA hizo público ayer que "en su red internacional, la suma de la inversión de clientes de BBVA en fondos de inversión que a su vez se encontraban depositados en Madoff Investment Securities se sitúa en torno a los 30 millones". El viernes pasado, portavoces del banco se apresuraron a declarar que no habían comercializado productos contaminados en la red minorista ni en la de banca privada en España, pero no dijeron nada de la red internacional.
En el mercado se ha criticado que el BBVA esperara hasta el lunes para declarar sus posiciones (el escándalo se destapó el jueves), cuando el fin de semana ya trascendió entre los operadores que tenía varios cientos de millones de pérdidas.
Según informó el Santander el domingo, el grupo gestiona -a través de Optimal Strategic- fondos de clientes por 2.330 millones ligados a productos de Bernard Madoff. De este importe, 2.010 millones corresponden a inversores institucionales y clientes de banca privada internacional, mientras que los restantes 320 millones forman parte de las carteras de inversión de clientes de banca privada del grupo en España. En el caso del Santander, el impacto en clientes es mayor, pero el de sus propias cuentas es de 17 millones, muy inferior al del BBVA.
En el punto cuarto del comunicado del BBVA se describe, de una manera técnica y compleja, cómo actuó el banco. Se define como "estructurador de productos referenciados a fondos de inversión de terceros", en referencia a que su actividad financiadora para los que colocaban su dinero en hedge funds.
El banco presidido por Francisco González aclara que trabajó a través de tres fondos: Fairfield Sentry Limited, gestionado por Fairfield (el principal implicado en el escándalo Madoff);
Primeo Fund, gestionado por Pionner (que pertenece a Unicredito) y Kingate Global, gestionado por Kingate Management (que pertenece al HSBC, según fuentes del banco). "Si como consecuencia del fraude denunciado por la SEC el valor de estos fondos fuera nulo, la pérdida neta máxima potencial para BBVA derivada de la cobertura de esta actividad se situaría en torno a los 300 millones", dice la entidad.
Al igual que el Santander, el BBVA afirma que está "determinando las posibles acciones legales que deban emprenderse en defensa de sus intereses". También en coincidencia con su competidor, el BBVA ha tomado la decisión de no indemnizar a los clientes afectados "porque es un fraude del que no se puede responsabilizar a la entidad. Además, los clientes son de cultura financiera elevada y eran conscientes de los riesgos asumidos".
En las dos entidades financieras y en otras del sector, el terremoto de Madoff está provocando discusiones internas sobre la conveniencia de mantener inversiones propias y de terceros en los hedge funds. Los expertos consideran que en momentos de fuertes caídas de los mercados, se convierten en posiciones de mucho riesgo aunque cumplan todos los requisitos legales.
"Todavía es pronto para tomar una decisión, pero está claro que de estas circunstancias siempre se extraen conclusiones", apuntan en un banco.
Ayer hubo un rosario de declaraciones de culpa. El vicepresidente Pedro Solbes desveló que hay nueve fondos de pensiones españoles con 36 millones en Madoff y tres compañías de seguros con otros dos millones. Además, otras entidades declararon su participación.
Banesto reconoció ayer que, dentro de la cifra global del Santander, tiene 14,6 millones implicados con Madoff. La entidad presidida por Ana Patricia Botín tiene una exposición de sus clientes de 5,3 millones en fondos de fondos y 9,3 millones por productos estructurados de cestas de Optimal. Caja Madrid también reconoció tener hasta 2,3 millones de clientes en un fondo de fondos que invirtió en Madoff. En 2002 esta caja tenía un riesgo de cinco millones con Madoff pero luego ha ido reduciéndolo hasta la mitad que tenía ahora. El máximo que tenían sus clientes en Madoff era del 5,66% de la inversión total. Gesmadrid prepara las reclamaciones judiciales para defender sus intereses.
Tanto en el caso del BBVA, Santander como Banesto, el custodio era el británico HSBC. Ser custodio significa que se controlan los pagos, los cobros, la entrada de activos del fondo y debe dar fe de que los valores que dicen los libros están realmente depositados. Por eso, son muchos los que creen que esta entidad puede ser blanco de las reclamaciones judiciales de los afectados, además de la SEC, responsable de la supervisión. Sin embargo, en un comunicado de ayer, HSBC dice que no cree que "estos acuerdos de custodia debieran ser una fuente de exposición para el grupo". Este banco prestó a clientes por 1.000 millones de dólares, (732 millones de euros) que se pueden considerar de dudoso cobro.
Bancos franceses sufren por fraude de Madoff
Los bancos franceses están sufriendo de pérdidas indirectas por casi mil millones de euros (1.330 millones de dólares USA) en potencial como resultado del fraude de acciones de 50.000 millones de dólares supuestamente perpetrado por la empresa Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.
El banco de inversión francés Natixis, subsidiaria de Caisse d' Epsargne y el Banco Popular, calculó el día 15 que podría perder hasta 450 millones de euros (605 millones de dólares USA).
Un comunicado de Natixis dice que el banco no ha hecho inversiones directas en fondos de protección administrados por Madoff, pero que varios de sus clientes han confiado a Madoff sus acciones. Las acciones de Natixis cayeron hoy 6 por ciento.
El mayor banco de Francia, BNP Paribas, anunció el domingo una pérdida potencial de 350 millones de euros (466,9 millones de dólares USA) como resultado del escándalo Madoff.
Según un comunicado emitido el domingo, BN no tiene inversiones propias en los fondos de inversion de Madoff, pero "si tiene riesgo por estos fondos a través de sus negocios de comercio y préstamos colaterales a fondos de protección".
Las acciones de BNP cayeron el lunes 9 por ciento en la Bolsa de Valores de París.
Bernard Madoff, de 70 años de edad, y ex director general de la Bolsa de Valores Nasdaq de Wall Street, fue arrestado el jueves pasado por cargos de defraudar a inversionistas por 50.000 millones de dólares. (Xinhua)
Liquidarán la administradora de fondos de Madoff
07:29 PM Nueva York.- Las autoridades estadounidenses anunciaron este lunes la puesta en liquidación de la sociedad administradora de fondos de Bernard Madoff, arrestado el jueves pasado por fraude.
Madoff, inversionista de 70 años, fue detenido el jueves y puesto en libertad bajo fianza de 10 millones de dólares. Está acusado de haber elaborado un gigantesco fraude piramidal, pagando los intereses de sus antiguos clientes con los fondos de los nuevos pero sin invertir realmente el dinero.
La onda expansiva del fraude piramidal se ha hecho sentir no solo en Estados Unidos, sino también en Europa y Asia, reseño AFP.
Los principales bancos europeos, entre ellos los dos grandes españoles, Santander y BBVA, estiman en centenares de millones de euros las pérdidas potenciales que supondrá su exposición al fraude de Madoff.
Uno tras otro, los grandes emblemas de las finanzas internacionales como el francés BNP Paribas o HSBC y RBS en Gran Bretaña, junto a los dos gigantes españoles, han ido anunciando su "exposición" a los productos de la sociedad inversora de Madoff.
EEUU-ESTAFA-CHILEClientes de Santander Chile, afectados en 1,9 millones de dólares por Madoff16/12/2008 - 00:41 - Noticias EFEVota 0 VotosOpina 0 Opiniones Imprimir Enviar Rectificar Cerrar Envía la noticia
Rellena los siguientes campos para enviar esta información a otras personas.
Nombre Email remitente
Para Email destinatario
Borrar Enviar Cerrar Rectificar la noticia
Rellene todos los campos con sus datos.
Nombre* Email*
* campo obligatorioBorrar Enviar
Noticias relacionadas
Foro de Santander
Santiago de Chile, 15 dic (EFE).- La exposición de clientes del Banco Santander Chile a la estafa perpetrada por Bernard Madoff, calculada en 50.000 millones de dólares, llega sólo a 1,9 millones, informó hoy la entidad financiera.
Se trata de clientes que invertieron en el fondo Optimal Strategic, afectado por las operaciones de Madoff, a través de la unidad de banca privada del Santander Chile, precisó un comunicado.
El documento agregó que esa cifra ya se encuentra incluida en la exposición global del Grupo Santander y reiteró que el Optimal, el fondo afectado, ejercerá todas las acciones legales que procedan en defensa de los intereses de los accionistas.
Asimismo, indicó que el Banco Santander Chile no tiene posiciones propias en el mencionado fondo.
Ayer, el grupo español Santander, que controla el banco chileno, reconoció una exposición de sus clientes por 2.330 millones de euros (unos 3.145,5 millones de dólares) en el fraude del broker estadounidense.
Las bolsas del mundo caen arrastradas por la incertidumbre y caso Madoff
Hace 19 horas
NUEVA YORK (AFP) — Los mercados bursátiles europeos y estadounidenses cayeron este lunes a medida que se conocía que muchos grandes bancos se han visto afectados por la estafa Madoff y por la incertidumbre sobre la suerte del plan para salvar a la industria automovilística estadounidense.
La Bolsa de Nueva York terminó en baja: el Dow Jones perdió 0,75% y el Nasdaq 2,10%.
El índice ampliado Standard & Poor's 500 descendió por su parte 1,27% (11,15 puntos), a 868,58 unidades.
En cuanto a las bolsas latinoamericanas, la bolsa de Sao Paulo, la mayor de América Latina, cerró con su principal índice, el Ibovespa, en fuerte caída de 2,682% a 38.320 puntos, en sintonía con la tendencia a la baja de los mercados neoyorquinos, mientras que el índice líder Merval de la Bolsa de Buenos Aires cerró con un avance de 1,53%, a 1.115,04 puntos.
La Bolsa de Valores de Caracas cerró con un incremento de 0,39%, y la de Colombia (IGBC) subió 1,05%.
En Londres, el índice de referencia Footsie perdió 0,07% para cerrar a 4.277,56 puntos, el CAC 40 de la bolsa de París perdió 0,87% para acabar a 3.185,66 puntos, mientras el índice Dax de la bolsa de Fráncfort cedió 0,18% para cerrar a 4.654,82 puntos.
Teniendo en cuenta el caso Madoff "y el hecho de que nos encaminamos a otro recorte de tasas de la Fed por miedo mañana (martes), no sorprende que el Footsie esté a los niveles de cierre de la semana pasada", dijo Paul Webb, operador jefe de CMC Markets.
El índice Ibex-35 de los principales valores de la bolsa de Madrid, subió este lunes 48,40 puntos (+0,54%) hasta situarse en los 9.023,90 puntos al final de la sesión.
La acción del número uno de los bancos españoles, el Santander, uno de los más expuestos en el escenario internacional al fraude del broker norteamericano Bernard Madoff, cerró estable en los 6,54 euros.
El otro gran banco español, el BBVA, que anunció también ser una víctima del escándalo con unas pérdidas potenciales que podrían alcanzar un máximo de 300 millones de euros, terminó al alza del 1,20% a 8,42 euros.
La lista de bancos afectados en el mundo por el gigantesco fraude del financiero estadounidense Bernard Madoff, que habría pulverizado 50.000 millones de dólares de cientos de inversores, se alarga con el paso de las horas.
Al Santander y al BBVA se le suman el francés BNP Paribas o HSBC y RBS en Gran Bretaña.
El índice Latibex, que reúne 38 valores latinoamericanos cotizados en euros en la bolsa de Madrid, ganó 8,5 puntos (0,46%), hasta cerrar en los 1.866,40 euros.
En cuanto a Asia, la bolsa de Tokio lideró las ganancias en la región con una subida de 5,21%.
Hong Kong registró un alza del 2%, Seúl del 4,9%, Singapur un 1,98%, Yakarta un 7,6%, Taipei un 2,96%, Manila un 1%, Nueva Delhi 1,47% y Sídney un 2,3%.
Los inversores se mostraron confortados por la promesa del gobierno estadounidense de un apoyo financiero a la maltrecha industria del automóvil en ese país, a pesar de que el Senado estadounidense rechazara la pasada semana el plan de salvamento diseñado por Washington.
Sin embargo, este lunes la Casa Blanca precisó que el acuerdo de ayuda no es inminente.
Al menos 28 fondos de inversión en España tienen exposición a Madoff
Publicado el 16-12-08 , por J. Zuloaga.
El fraude de Madoff no ha pasado inadvertido para ninguno de los principales actores del sector de la inversión en España. Los primeros en sufrir los efectos de la estafa que no supo detectar el regulador norteamericano, la SEC, fueron los principales bancos españoles a través de sus hedge fund.
Posteriormente, se ha sabido que este escándalo ha llegado a clientes de banca privada vía productos estructurados o fondos de fondos de hedge fund.
Las últimas víctimas son los fondos de inversión tradicionales, muchos de los cuales entraron en algunos de los fondos contaminados por Madoff (la mayoría monetarios dinámicos) seducidos por sus altas rentabilidades consistentes en el tiempo. En concreto, el escándalo de este bróker norteamericano habría salpicado al menos a 28 fondos de inversión españoles de 15 gestoras, según ha podido saber EXPANSIÓN.
A finales de septiembre, la exposición de estos fondos a productos infectados por Madoff estaría en el entorno de los 38 millones de euros, tan sólo un 0,02% del patrimonio total del sector de fondos español.
Las gestoras tienen más de 100 millones en Madoff a través de pensiones, sicavs y fondos de inversión
Aun así, la noticia ha corrido como la pólvora entre unos inversores que ya han salido escaldados de los diferente problemas que se han extendido en los mercados desde que estalló la crisis de las hipotecas basura. «Es la guinda que faltaba al pastel», con estas palabras, definen desde las gestoras de fondos el caos y la ola de psicosis que ha ocasionado la estafa del bróker norteamericano Bernard L. Madoff.
Por ello, se espera que los inversores sigan saliendo de fondos como llevan haciendo ya 19 meses. En este tiempo, los ahorradores han retirado más de 70.000 millones de euros de unos productos que gestionanactualmente 170.000 millones de euros.
Gestoras afectadas
Entre las gestoras que incluyeron en algún momento activos de Madoff dentro de sus carteras, destacan la de Caja Madrid, Espirito Santo y A&G, con cuatro productos infectados cada una; y La Caixa, con tres.
Junto con los fondos de inversión, otro de los grandes afectados son los vehículos de grandes patrimonios, las sicavs. Muchas entidades de banca privada usan estas sociedades de inversión para repartir los ahorros de sus clientes. Entre ellas destaca como afectada la familia Fernández-Somoza, antigua dueña de Transportes Azkar. La familia tiene invertidos 2,4 millones de euros, un 1,41% de su sicav, en el LIF US Equities Plus, a través de su vehículo Ardizia Inversiones.
Otro de los rumores que han circulado en el mercado durante los últimos días es que algunas de las mayores fortunas españolas, como la de Rafael del Pino, estaría afectada por el fraude Madoff a través de su family office. En cualquier caso, las entidades de banca privada que figuran en los primeros puestos por exposición a Madoff serían BNP Paribas, Espirito Santo, Banco Popular y La Caixa, según Bloomberg.
Fuentes del sector apuntan que a los 38 millones de exposición de los fondos podrían unirse otros 30 a través de las sicav. A ellos, habría que añadirle los 38 millones que Pedro Solbes, ministro deEconomía, reconoció ayer que afectan a seguros y fondos de pensiones. En total, las gestoras tendrían más de 100 millones de euros invertidos en los productos ligados a Madoff.
Este balance no tiene en cuenta la exposición al bróker norteamericano que pudieran tener fondos de inversión registrados en España a través de gestoras extranjeras.
Valira
Junto a estos sectores, otro de los que está sufriendo más dificultades es el de las gestoras de hedge fund. A las pérdidas milmillonarias de Optimal, la filial alternativa de Santander, se le podría unir ahora la indipendiente Valira Capital, según fuentes del mercado. Valira gestiona el hedge puro Valira Income.
Las claves del mayor fraude de la historia
Publicado el 16-12-08 , por D. Badía / S. Pérez
Bernard Madoff, de 70 años de edad, ha sido el artífice de uno de los mayores fraudes de la historia, que supone una nueva traba para que el inversor recupere la confianza en medio de una de las peores crisis de todos los tiempos.
En 1960 creó una sociedad, llamada Bernard Madoff Investment Securities, y durante principios de los noventa sirvió como presidente del consejo de Administración de Nasdaq, categoría que ha podido influir para que las clases más apoderadas, principalmente de Nueva York y Florida, le confiaran su fortuna.
Las primeras informaciones apuntan a cientos de miles de inversores afectados, principalmente institucionales, con unas pérdidas totales de 50.000 millones de dólares (unos 37.500 millones de euros), de los que más de 3.000 millones de euros se concentran en manos españolas.
Pero, ¿cómo es posible que Madoff operara durante tantos años sin que nadie se diera cuenta? Hasta que avance la investigación judicial, todavía quedan muchas preguntas sin resolver. Lo cierto es que, por ahora, ha conseguido burlar la inteligencia de gestores de fondos de primera fila, de los principales bancos del mundo, de sus propios auditores y, principalmente, del organismo regulador de los mercados financieros de la primera potencial mundial, el Securities Exchange Securities (SEC).
Según las primeras estimaciones, más de veinte firmas, entre las que se encuentran los españoles Santander y BBVA, han reconocido ya su exposición de forma directa a través de sus propios fondos o productos estructurados elaborados por los departamentos de tesorería del banco, o indirecta, mediante la inversión en hedge fund o fondos de gestión alternativa con exposición a Madoff.
La estrategia de inversión que presuntamente utilizaba Madoff se denomina split strike conversion, que consistía en comprar acciones de grandes compañías (las más líquidas) y opciones de compra y venta de los mismos títulos, lo que permitía ganar tanto en mercados alcistas como bajistas. No es diferente a la que aplica buena parte de la banca de inversión, pero la diferencia fundamental reside en las rentabilidades que ofrecía Madoff.
El interés gancho rondaba el 8% y el 12% anual garantizado, independientemente de la evolución de la bolsa. De hecho, el retorno medio entre 1993 y 2007, periodo durante el que sólo registró pérdidas durante cinco meses, fue del 8%.
Estafa piramidal
Esta estrategia aparentemente conservadora y esta rentabilidad gancho le sirvieron para que de boca en boca sus productos fueran cobrando fama entre las grandes fortunas. Madoff era miembro de los clubes de golf más exclusivos de Estados Unidos, que, en realidad, funcionaban como canal de potenciales clientes.
Entre la víctimas de mayor renombre al otro lado del Atlántico se encuentran Fred Wilpon, propietario de los Mets de Nueva York, Norman Braman, antiguo dueño del equipo de fútbol americano, Philadelphia Eagles, o el presidente de GMAC, participada en un 51% por Cerberus y un 49% por el consorcio automovilístico General Motors, Ezra Merkin.
Pero, en realidad, en vez de utilizar esa técnica de inversión, levantó una gigantesca pirámide financiera. Su sociedad, Madoff Investment Securities, actuaba de intermediario o gestor financiero, recibía nuevos fondos, con los que en vez de reinvertirlos, pagaba a los inversores iniciales esas rentabilidades de entre el 8% y el 12%.
Pero, en medio de la crisis actual, esos fondos dejaron de llegar y los antiguos inversores reclamaban la devolución de sus aportaciones, momento en el que se destapa el fraude y se descubre el enorme agujero patrimonial con el que cuenta Madoff.
Desde su oficina, sita en el mismísimo corazón de Manhattan de Nueva York, el fraude se ha hecho sentir a más de 5.700 kilómetros de distancia, en Madrid. El colombiano Andrés Piedrahita ha sido uno de los nexos principales entre Madoff y los afectados españoles.
A través de la firma de la que es propietario, Fairfield Greenwich Group, que cuenta con una oficina de representación en la capital de España, consiguió engatusar a los más ricos, dispuestos a entrar con elevadas cantidades de dinero o mediante apalancamiento en los fondos de Madoff, a cambio de una jugosa rentabilidad con un producto sin riesgo aparente.
Fairfield ha declarado que tiene 14.100 millones de dólares bajo gestión, de los que 7.500 millones se inviertieron en vehículos vinculados al gestor de origen judío. En España, la firma de asesoramiento dirigida por Piedrahita comunicó ayer que la exposición de los clientes en España a la estafa habría afectado a una inversión de 65 millones de euros.
Pese a que el impacto en España se prevé superior al de los productos estructurados ligados a Lehman Brothers, rondando los 3.000 millones de euros, tal y como adelantó EXPANSIÓN el pasado sábado, el porcentaje que realmente se encuentra en manos de inversores españoles podría ser reducido.
Santander, por ejemplo, que es el banco más afectado en España, ha declarado una exposición de 2.330 millones de euros, de los que 2.010 millones corresponden a inversores institucionales y clientes de banca privada internacional, mientras que los 320 millones restantes forman parte de las carteras de inversión de clientes de banca privada del grupo en España.
Ayer, el gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, quiso calmar los ánimos al confesar que ve ridículo el impacto que pueda tener el caso Madoff sobre el sistema.
Avisos que pasaron por alto
No obstante, lo que está claro es que el escándalo Madoff deja en entredicho el actual sistema regulatorio de Estados Unidos y podría ofrecer más argumentos para aquellos legisladores que defienden un endurecimiento de las normas financieras. Pese a que la SEC, el equivalente a la CNMV en EEUU, abrió a Madoff una investigación en 1992, le exoneró de cualquier irregularidad.
Los elevados rendimientos que fue ofreciendo el astuto estafador durante varios ejercicios consecutivos empezaron a levantar sospechas en el sector. Las firmas de asesores Acorn Partners y Aksia recomendaron a sus clientes que no le confiaran su dinero, mientras que la revista financiera Barrons puso en duda estas jugosas rentabilidades que ofrecía en un artículo publicado en 2001.
Por otro lado, supone un duro golpe para la banca privada, ya muy tocada tras la quiebra de Lehman Brothers, y para el sector de los hedge fund. El contagio del fraude hace prever que aumenten las salidas de inversores y la caída de patrimonios de los hedge. En los últimos cinco meses, estos fondos han sufrido una caída de patrimonio del 20%, desde casi dos billones de dólares a nivel mundial hasta millón y medio, y los mayores reembolsos de su historia, de más de 100.000 millones de dólares entre julio y noviembre.
En España, podría retrasar el asentamiento de estos productos en las carteras de los inversores y los expertos creen, además, que esta crisis se llevará por delante muhcos fondos libres y sólo quedarán los mejores.
Los inversores españoles no parece que vayan a salir muy perjudicados, pero junto con el impacto que tenga la estafa sobre el sector de los hedge fund o fondos de fondos hedge, la banca también podría sufrir pérdida de credibilidad.
El ministro de Economía, Pedro Solbes, cifró ayer en 38 millones de euros el impacto de la estafa en fondos de pensiones y aseguradoras en España, y al menos 28 fondos españoles pertenecientes a 15 gestoras (ver pág.21) se han visto afectados. Solbes cree que aunque se habla de cantidades no importantes, sí afectarán a la credibilidad del sistema financiero.
La estafa de Madoff pesó sobre los mercados mundiales
Las pérdidas declaradas por distintas entidades bancarias afectaron a las principales bolsas a nivel internacional; la Fed estudia una baja de tasas que las podría ubicar en torno del 0,5%
Noticias de Economía: anterior | siguiente Lunes 15 de diciembre de 2008 | 19:56 (actualizado a las 20:14) Enviá tu comentarioVer comentarios de lectores (5)
ImprimirEnviar por e-mailCambiar tamañoPublicarVotar (0)Ya votaste (0)CompartirLink permanente Menéame
Google bookmark
Yahoo MyWeb
Newsvine
BlinkList
Digg
Del.icio.us
Mister-Wong
NUEVA YORK Y LONDRES.- La Bolsa de Nueva York terminó en baja hoy, afectada por la acumulación de revelaciones sobre el fraude del célebre inversor Bernard Madoff que
comprometió los fondos, entre otros, de grandes instituciones bancarias: el Dow Jones perdió 0,75% y el Nasdaq 2,10%.
El índice ampliado Standard & Poor´s 500 descendió un 1,27% (11,15 puntos), a 868,58 unidades.
Madoff está acusado de haber cometido un fraude en valores por 50.000 millones de dólares, el mayor en la historia mundial.
Además, la Reserva Federal estadounidense (Fed) comenzó hoy un encuentro que finalizará mañana, y a cuyo término se espera que baje las tasas de interés a niveles cercanos a cero, tras discutir herramientas de emergencia que ayuden a sacar de la recesión a la economía estadounidense.
Los economistas esperan que la Fed baje las tasas de interés en al menos medio punto porcentual, llevándolas a un 0,5 por ciento.
Previamente, la Fed informó que la actividad industrial cayó 0,6% en noviembre, cifra menor a la esperada. Los economistas auguraban una baja de 0,8%.
En Europa . Los mercados bursátiles europeos también fueron arrastrados hoy a medida que se conocían los nombres de los bancos afectados por la estafa, además de pesar sobre ellos la incertidumbre sobre la suerte del plan para salvar a la industria automovilística estadounidense.
En Londres, el índice de referencia FSTE perdió 0,07%, el CAC 40 de la bolsa de París perdió 0,87%, y el índice Dax de la bolsa de Fráncfort cedió 0,18%.
"Teniendo en cuenta el caso Madoff y el hecho de que nos encaminamos a otro recorte de tasas de la Fed por miedo mañana (martes), no sorprende que el Footsie esté a los niveles de cierre de la semana pasada", dijo Paul Webb, operador jefe de CMC Markets.
Pese a todo, el índice Ibex-35 de los principales valores de la bolsa de Madrid, subió hoy 48,40 puntos (+0,54%) hasta situarse en los 9.023,90 puntos al final de la sesión.
Según AIG, no está expuesta a supuesto fraude de ex presidente de Nasdaq
La aseguradora suele invertir fuertemente en fondos de cobertura y en fondos vinculados a estos, no figuraba entre las entidades con exposición a las pérdidas por las inversiones de Madoff
Paul H. Hiller Jr. fiscal en jefe encargado de investigar el fraude. APNUEVA YORK.-- American International Group, la aseguradora rescatada por el Gobierno estadounidense en septiembre, no está expuesta a una potencial pérdida relacionada con el supuesto fraude del corredor de Wall Street Bernard Madoff, dijo el lunes un portavoz de la firma.
Madoff, un inversor que presidió el mercado de compañías tecnológicas Nasdaq, fue arrestado la semana pasada por supuestamente haber planificado un fraude de 50 mil millones de dólares.
AIG, que suele invertir fuertemente en fondos de cobertura y en fondos vinculados a estos, no figuraba entre las entidades con exposición a las pérdidas por las inversiones de Madoff, dijo a Reuters el portavoz Joe Norton.
Reuters
EEUU-ESTAFALa onda expansiva de la "Estafa Madoff" se amplía por medio mundo15/12/2008 - 21:37 - Noticias EFEVota 7 VotosOpina 2 Opiniones Imprimir Enviar Rectificar Cerrar Envía la noticia
Rellena los siguientes campos para enviar esta información a otras personas.
Nombre Email remitente
Para Email destinatario
Borrar Enviar Cerrar Rectificar la noticia
Rellene todos los campos con sus datos.
Nombre* Email*
* campo obligatorioBorrar Enviar
Mar Gonzalo
Nueva York, 15 dic (EFE).- La onda expansiva de la "Estafa Madoff", el mayor esquema Ponzi del que se tiene noticia, no deja de poner al descubierto afectados por medio mundo, desde el propio Steven Spielberg, hasta decenas de bancos y miles de inversores en Europa y Asia.
Aunque inicialmente el propio Bernard Madoff dijo que sus clientes rondaban las dos docenas, desde que esta figura de las finanzas fuera detenida el pasado jueves, cientos de inversores hacen cuentas para saber cuánto dinero podrían perder.
"Algunos de los mayores bancos y fondos se están sumando a la lista de afectados, además de las muchísimas historias de inversores particulares y grandes fortunas personales que confiaron en Madoff, una verdadera leyenda en Wall Street, y que ahora lo van a perder todo", resumía hoy David Faber, analista de CNBC.
Entre quienes ya tenían inversiones con Madoff sorprende el gran número de entidades europeas: Desde las francesas BNP Paribas, Crédit Agricole y Société Générale, Natixis, hasta las italianas Unicredit y Banco Popolare o las británicas Royal Bank of Scotland, HSBC y Man Group.
En Suiza se habla de 4.200 millones de dólares invertidos por bancos y fortunas familiares, mientras que en España, temen pérdidas el Santander, el BBVA, la Banca March, Banesto y Caja Madrid, entre otros muchos.
"Probablemente sea el mayor escándalo en la historia de los mercados", en palabras de Nicola Horlick, de la gestora de Bramdean Alternatives, pues ha afectado incluso a Oriente, donde una entidad tan poderosa como Nomura, la mayor casa de valores de Japón, podría perder más de 300 millones de dólares.
En EEUU obviamente las víctimas son muy numerosas y afecta a todo tipo de inversores, entre ellos el cineasta Steven Spilberg, cuya Fundación Wunderkinder había confiado depósitos a Madoff.
Entre los estafados también hay muchos multimillonarios, como el dueño del equipo de béisbol New York Mets, Fred Wilpon, el ex propietario del equipo de fútbol americano Philadelphia Eagles, Norman Braman, el dueño del New York Daily News, Mortimer Zuckerman o el presidente del Consejo de GMAC, el brazo financiero de la malograda General Motors, Ezra Merkin.
Con estrechos lazos con la poderosa comunidad judía neoyorquina, el financiero de 70 años también ha perjudicado a muchas personas y sociedades vinculadas a esa confesión, como las fundaciones Robert I. Lappin Charitable, dedicada a financiar viajes de jóvenes judíos a Israel, la Chais Family Foundation, que defiende causas judías en el extranjero, y la Elie Weisel, para supervivientes del holocausto.
Con tal cantidad de afectados, los hijos del financiero, que supuestamente fueron quienes denunciaron a su padre, son víctima de todo tipo de amenazas, según The Wall Street Journal.
Además, su oficina en el conocido edificio Lipstick de Manhattan está vigilada durante las 24 horas, para evitar la sustracción de pruebas o fondos ligados a una estafa que, según su propio impulsor, podría alcanzar los 50.000 millones de dólares.
Mientras, cada vez son más las voces que expresan su desconcierto e indignación hacia los reguladores estadounidenses, a los que la estafa parece haberles pillado por sorpresa pese a que se cree que lleva en marcha desde hace casi dos décadas.
El conocido analista estadounidense Bill Griffeth defendía hoy que uno de los grandes problemas fue que a las autoridades "les resultaba incómodo preguntar a Madoff" sobre la transparencia de sus cuentas, dada su reputación y contactos.
Estas críticas se suman a las recibidas por permitir que las hipotecas subprime, con condiciones que rallan la usura, y los complejos instrumentos financieros vinculados a ellas inundaran los mercados y provocaran la crisis crediticia actual, que la "estafa Madoff" no hará sin empeorar.
"Los números no paran de crecer -aseguraba Faber- y realmente se pueden acercar a los 50.000 millones que él mismo Madoff dijo" al confesar a sus hijos que su imperio no era más que un gigantesco esquema Ponzi.
Ese término se refiere a un sistema de inversión piramidal que promete alta rentabilidad sin un negocio real que lo respalde, pues los intereses que cobran los primeros en invertir se pagan con las aportaciones de los nuevos inversores.
Madoff, conocido entre algunos de sus clientes como "el bono judío" por su pago periódico de rentabilidades, deberá esperar hasta final de la semana para escuchar de qué cargos le acusa la comisión del mercado de valores estadounidense (SEC).
Ese organismo, creado tras el Crack de 1929 para evitar que cosas como esta ocurrieran, demandará a Madoff por la vía civil, mientras que le Departamento de Justicia seguirá la vía penal de un proceso que se promete largo y complejo.
Una gestora paralela y no declarada para sus clientes
Opiniones (0)
Madoff tendría un negocio de gestión de capitales al margen de sus filiales de intermediación y asesoría de inversiones.
Bernard Madoff se confesó a sus hijos, que fueron quienes lo entregaron a las autoridades...
Los investigadores federales que trabajan para desentrañar la presunta estafa tipo pirámide de 50.000 millones de dólares realizada por Bernard Madoff han encontrado pruebas de que tenía un negocio de gestión de capitales no declarado además de las subsidiarias de intermediación y asesoría sobre inversiones de su empresa, según han reconocido a Bloomberg dos personas cercanas a la investigación. Entre los clientes de la división no declarada podría haber hedge funds, según las empresas, que se negaron a ser identificadas o a nombrar los fondos porque la investigación no es pública.
Los investigadores de la comisión de bolsa de EEUU (SEC, por sus siglas en inglés) buscan indicios de quiénes más participaron en el presunto fraude, e investigan por qué el nombre de la esposa de Madoff aparecía en documentos vinculados a las transacciones bajo investigación. Su esposa, Ruth Madoff, no ha sido acusada de delito alguno.
Tragedia
Ira Ike Sorkin, abogado de Dickstein Shapiro en Nueva York que representa a Madoff, afirmó el pasado 13 de diciembre que la situación era “una tragedia”. Más de 12 inspectores de la SEC han estado trabajando sin parar revisando los registros de Bernard L. Madoff Investment Securities en Nueva York después de que sus hijos dijeron a las autoridades el pasado 10 de diciembre que había confesado organizar una estafa piramidal con pérdidas superiores a los 50.000 millones de dólares, la mayor de la historia.
El importe podría reflejar las cantidades de dinero que se dijo a los clientes que tenían en sus cuentas con la empresa, no las cantidades que invirtieron originalmente. Los clientes que creían que habían acumulado beneficios con sus inversiones con el paso del tiempo podrían haber sido engañados, según las fuentes cercanas a la investigación.
25 empresas
Los clientes atrapados en este entramado van desde Sterling Equities, del dueño de los Mets de Nueva York Fred Wilpon, a hedge funds como Fairfield Sentry.
La presunta estafa engatusó a más de 25 empresas de todo el mundo, entre ellas algunas de las firmas de servicios financieros más grandes, como BNP Paribas en París y Nomura en Tokio, que dijeron que podrían perder dinero por transacciones o préstamos vinculados a la empresa de Madoff.
En total, empresas, individuos y fundaciones han revelado casi 25.000 millones de dólares en inversiones con Madoff, según datos de Bloomberg.
Madoff se confesó con sus hijos, Mark y Andrew, quienes lo entregaron a las autoridades estadounidenses, según Martin Flumenbaum, abogado de Paul, Weiss, Rifkind, Wharton & Garrison en Nueva York que representa a los hermanos.
La SEC, el organismo supervisor del mercado, no revisó nunca las cuentas
Wall Street se pregunta cómo un fraude de este tamaño no ha podido ser detectado antes.
Las autoridades supervisoras de Estados Unidos nunca inspeccionaron el negocio de asesoría sobre inversiones de Bernard Madoff. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC por su sigla en inglés) no había revisado los libros de Madoff desde que éste registró la división ante la agencia en septiembre de 2006, dijeron dos personas, que se negaron a ser identificadas porque las revisiones no son públicas. La SEC intenta inspeccionar a los asesores al menos cada cinco años para escrutar las empresas recién registradas en su primer año, dijeron ex funcionarios de la agencia y abogados de valores.
Madoff, de 70 años, que había asesorado a la SEC sobre cómo regular los mercados e hizo donaciones regularmente a políticos, llevaba varios años funcionando en el negocio de asesoría a personas ricas, fondos de cobertura e instituciones de la firma de Nueva York. Su capacidad para evitar ser detectado podría contribuir al debate sobre la efectividad de la SEC y si cuenta con los recursos adecuados para fiscalizar a los administradores de capitales. “Dada la magnitud del fraude declarado por la SEC, es algo que uno esperaría que una inspección hubiera
descubierto”, dijo Mercer Bullard, profesor de leyes de la Universidad de Misisipi y ex abogado de fondos mutuos de la SEC.
EEUU-ESTAFA-ESPAÑALos clientes de M&B Capital tienen exposición 52,4 millones euros en Madoff15/12/2008 - 20:37 - Noticias EFEVota 1 VotoOpina 1 Opinion Imprimir Enviar
Rectificar Cerrar Envía la noticia
Rellena los siguientes campos para enviar esta información a otras personas.
Madrid, 15 dic (EFE).- La sociedad de valores M&B Capital anunció hoy que la exposición de sus clientes a productos de inversión relacionados con el supuesto fraude cometido por el fondo de inversión estadounidense Madoff Investment Securities se sitúa en torno a los 52,4 millones de euros.
La compañía dirigida por Javier Botín -hijo del presidente del banco Santander, Emilio Botín- y por su cuñado Guillermo Morenés -esposo de Ana Patricia Botín- informó hoy en un comunicado de que varios clientes privados de M&B Capital están expuestos a fondos de la firma estadounidense por un importe de 37,4 millones de euros.
Según señaló, M&B Capital también ha gestionado otros 15 millones de euros en fondos de fondos expuestos a la sociedad propiedad de Bernand Madoff, acusada de una estafa piramidal cercana a los 37.400 millones de euros.
La exposición de los clientes de M&B Capital a Madoff se debe a que la sociedad de valores de origen español comercializa parte del fondo Luxemburg Investment Fund_US Equity Plus, gestionado por UBS Luxemburgo, y gestiona el fondo AA Public Limited Company Landmark, administrado y custodiado por el grupo HSBC en Irlanda, ambos con exposición a Madoff.
M&B Capital apunta que varios inversores institucionales han invertido directamente alrededor de 100 millones de euros en estos fondos.
En el comunicado, la sociedad de valores asegura que está analizando las acciones legales que puede llevar a cabo para la defensa de los intereses de sus inversores.
16 de Diciembre de 2008Estás en: Finanzas > Noticias > Bolsas
--------------------------------------------------------------------------------
Crónica de Bolsa, por Cristina Vallejo: "El Ibex resiste mejor"15/12/2008 - 20:21 - Noticias COLPISAVota 0 VotosOpina 0 Opiniones Imprimir Enviar Rectificar Cerrar Envía la noticia
Rellena los siguientes campos para enviar esta información a otras personas.
Nombre Email remitente
Para Email destinatario
Borrar Enviar Cerrar Rectificar la noticia
Rellene todos los campos con sus datos.
Nombre* Email*
* campo obligatorioBorrar Enviar
Madrid, 15 dic. (COLPISA).
Aun con el "fraude Madoff" afectando a varios bancos españoles, incluidos los dos grandes, sobre todo al Santander, y todavía sin un plan de rescate para el sector automovilístico, el Ibex-35 fue capaz de cerrar la sesión con avances. Al término de la jornada, el selectivo subía un 0,54%, con lo que reconquistaba el nivel de los 9.000 puntos. De hecho, el Santander cerró la sesión en tablas.
BBVA registró un avance del 1,20%, mientras que Banesto registraba un descenso de un punto porcentual.
¿Significa esto que ya cualquier mala noticia está en los precios de las acciones? Quizá, simplemente, los mercados están experimentando el clásico rebote de fin de año, aunque, en esta ocasión, hay demasiados números rojos que maquillar. De todas formas, ésta volvió a ser una sesión volátil. El selectivo se debatió entre los números rojos y los verdes durante todo el día.
Además, muy pocos indicadores europeos acompañaron al Ibex en terreno de avances. Así, el Ftse 100 británico y el Dax alemán se dejaron un 0,07% y un 0,18%, respectivamente. El Mib 30 de Milán cedió medio punto porcentual y el Cac 40 francés, un 0,87%, arrastrado por BNP Paribas, que cayó más de un 10%, o por Crédit Agricole, con un retroceso de casi cinco puntos porcentuales.
En Estados Unidos, al cierre de los mercados del Viejo Continente, se imponía la cautela y ganaban los números rojos. Y eso que los inversores esperan que la Reserva Federal estadounidense baje de nuevo los tipos de interés.
La Fed ha indicado que la producción industrial cayó un 0,6%.
Estas cifras han sido mejores de lo previsto, aunque se sitúan en niveles mínimos históricos. Sin embargo, no hay que fiarse: el director gerente del FMI, Dominique Strauss-Kahn, adelantó ayer que la institución que dirige presentará unas nuevas previsiones para la economía mundial en el mes de enero y serán peores que las anteriores. Además, indicó que la recuperación no tendrá lugar hasta finales de 2009 e incluso hasta 2010.
El precio del crudo vuelve a subir. El barril de Brent, de referencia en Europa, rozaba ya los 47 dólares. Mientras, el barril de West Texas supera ese nivel. El mercado está descontando la posibilidad de que la Organización de Países Productores y Exportadores de Petróleo (OPEP) decidan una gran rebaja de la producción en la reunión que celebran el próximo miércoles.
De ello se beneficiaron tanto Repsol YPF, que subió un 1,50%, como Técnicas Reunidas, que recuperó un 2,22%.
Paralelamente, el euro registraba un fuerte ascenso frente al dólar. La moneda única comunitaria subió dos puntos porcentuales frente al billete verde. Con ello, el tipo de cambio entre las dos divisas se situaba en 1,3643 unidades.
De vuelta en el Ibex, el valor más rentable de la sesión fue Iberdrola Renovables, que subió un 4,83%, hasta los 2,82 euros.
Entre los mejores se colocaron también Mapfre y Enagás, con rentabilidades de más de tres puntos porcentuales. Inditex sigue imparable y continúa reduciendo los números rojos que acumulaba este año. Ayer avanzó otro 2,72%, con lo que en el año ya "sólo" cae un 24%.
Entre los grandes valores, también Iberdrola cerró al alza: subió algo más de un punto porcentual. Telefónica, por su parte, ganó un 0,44%.
Criteria fue el "farolillo rojo" de la sesión. El holding de participaciones de La Caixa cedió un 4,14%, hasta los 2,78 euros.
Le siguió Sacyr Vallehermoso, con un retroceso del 2,42%, hasta los 6,85 euros. Quizá, lo que les ha hecho daño a estas dos compañías es el hecho de que Lukoil haya anunciado que reducirá sus inversiones y se replanteará sus proyectos en el extranjero. El mercado interpreta que es posible que, finalmente, no entre en Repsol.
CLAVES DE LA SESIÓN:
- El Ibex-35 se queda prácticamente solo en Europa en terreno de avances. El selectivo doméstico registró un avance de alrededor de medio punto porcentual, con lo que recuperó el nivel de los 9.000 puntos.
- Pese a la contaminación "Madoff", el Santander cerró la jornada en tablas. Mientras, BBVA ganó un 1,20% y Banesto se dejó un punto porcentual. En Europa, el que más sufrió fue BNP Paribas, que retrocedió un 10%.
- El petróleo registró un fuerte ascenso. También el euro. El mercado está descontando una rebaja de producción por parte de los países de la OPEP.
El Ibex sobrevive al escándalo Madoff y recupera los 9.000 puntos
Opiniones (0)
Los esfuerzos de Santander por sujetar su cotización resultan clave. Ni la pérdida de confianza en los bancos ni el pesimismo de Wall Street pudieron con un índice (+0,5%) apoyado en BBVA.
BME
Alicia M. Serrano
La bolsa española escenificó un reñido enfrentamiento entre los que confían en el rally de diciembre y los que no se lo creen, que salen cuando el Ibex sobrepasa los 9.100 puntos. Una partida que se saldó del lado de los alcistas, aunque hubo muchas dudas derivadas de los números rojos de Wall Street. Como prueba, cinco valores terminaron en tablas.
Tras coquetear con uno y otro signo, el Ibex culminó con éxito los intentos de recuperar los 9.000 puntos y subió el 0,54%, hasta 9.023,9. "Al igual que la semana pasada, trató de consolidar esa cota, rebotando cada vez que tocaba los 8.900", explicó Juan Rey, de Ibersecurities.
Y hubo suerte. La eficaz sujección del Banco Santander a su propia cotización, que terminó en tablas, tras las pérdidas declaradas por el affaire Madoff —fue el broker más comprador, en un intento de contrarrestar las negativas consecuencias del escándalo— formó una cortina de humo sobre el desplome de la confianza que supone el caso, independientemente del limitado impacto en los bancos españoles. Aunque ligeramente expuesto, el peor fue Banesto (-1%), mientras BBVA, el más sólido, ganó el 1,2%.
Aunque el Ibex subió, la noticia, junto a las futuras previsiones bajistas del FMI, impone la cautela. Los inversores están esperando ver cómo empieza 2009, una pasividad que explica el bajo volumen, si bien ayer fue algo mayor al de jornadas anteriores (3.800 millones).
Entre los más bajistas, Criteria (-4,1%) recogió los excesos del viernes, junto a Sacyr (-2,4%). A alza destacaron Iberdrola Renovables (+4,8%) y Mapfre (+3,3%). Endesa (+2,1%) también aprovechó. "Todo está de cara con la operación de Enel", dicen los operadores.
Fraude Madoff: las interrogantes
Detalles del mayor fraude de la historia
AFP
Edificio de Nueva York donde se encuentran las oficinas de Bernard L. Madoff Investment Securities.
AFP
Así invirtieron los bancos
Los responsables
Madoff vs. Kerviel
PARÍS - El descomunal fraude financiero que presuntamente organizó el inversor estadounidense Bernard Madoff, de $50 mil millones, abre una serie de interrogantes acerca del papel de las autoridades de control y de los bancos afectados.
Este timo de esquema Ponzi -fraude piramidal en el que la rentabilidad se va financiando con los fondos de nuevos inversores- afecta ya a inversores y bancos de todo el mundo, mientras la comunidad financiera se pregunta cómo Madoff pudo ocultar el agujero durante tanto tiempo.
Así invirtieron los bancos
¿Cómo es posible que los bancos europeos se hayan visto expuestos al fraude?
A juzgar por los casos detectados hasta ahora y a diferencia de grandes fortunas particulares, ningún banco invirtió directamente en los fondos de Bernard Madoff. Su implicación, indirecta, se presenta de dos formas:
Infografía
El fraude Madoff en un gráfico
Por un lado, algunos bancos invirtieron el dinero de sus clientes en sus propios fondos alternativos o especulativos, quienes a su vez colocaron sumas en los fondos de Madoff.
"Los mayores culpables son los inversores profesionales, que venden el hecho de saber seleccionar y detectar a los buenos entre los malos" negocios, afirma Sophie Val Straelen, directora general de la sociedad de análisis Asterias.
El mejor ejemplo es el primer banco español Santander, cuyo fondo especulativo Optimal, se ha visto afectado en 2,330 millones de euros ($3,117 millones), una suma invertida por los clientes de la entidad.
Por otro lado, varias entidades prestaron dinero a los fondos especulativos, quienes lo invirtieron en Bernard Madoff Securities. Los bancos corren el riesgo de no recuperar sus préstamos.
Los responsables
Así invirtieron los bancos
Los responsables
Madoff vs. Kerviel
¿Quién es responsable de estas pérdidas?
Además de Madoff, se cuestiona la labor de la autoridad reguladora de los mercados estadounidenses, la SEC, donde estaba registrado el neoyorquino.
"La reglamentación estadounidense está en entredicho", estima el presidente de la Autoridad de Mercados Financieros de Francia, recordando que se trata del cuarto error de calibre en diez años, después de los escándalos del fondo especulativo LCTM (1998), del gigante energético Enron (2001) y del banco Lehman Brothers (2008).
"No se trata de un gestor que se encontraba en las islas Caimán, estaba registrado en la SEC. Esto significa un fracaso total de la regulación", juzga Noel Amenc, profesor de la universidad francesa de comercio EDHEC.
Si bien los reguladores europeos están exentos de toda responsabilidad, al no ejercer ninguna autoridad sobre una entidad financiera estadounidense, los intermediarios, es decir, los bancos, podrían sentarse en el banquillo de los acusados.
"Los bancos son culpables de no haber hecho las preguntas apropiadas", acusa Van Straelen, para quien éstos se dejaron "embaucar por los rendimientos y un nombre prestigioso".
Aunque no invirtieron directamente en Bernard Madoff Securities, los bancos deberían haber validado la elección de los fondos a los que prestaron dinero, según esta experta.
Madoff vs. Kerviel
Así invirtieron los bancos
Los responsables
Madoff vs. Kerviel
¿Cuál es la diferencia con el caso Kerviel en el banco francés Societe Generale?
Los dos casos no tienen nada que ver, aparte del hecho de que se trata de estafas. El corredor Jerome Kerviel, acusado de haber provocado un agujero financiero de 4.900 millones de euros a la Societe Generale, era simplemente un empleado, mientras que Madoff presidía su propia sociedad.
El primero perdió dinero con actividades de riesgo en los mercados destinadas a obtener ganancias para su banco. El segundo dilapidó las sumas que le confiaron los inversores sin tratar nunca de hacer fructificar ese dinero.
"Kerviel es un problema de mala gestión interna de riesgos, ligada al hecho de que los bancos se han convertido en grandes casas especulativas. El caso Madoff es más bien un enorme fraude", considera Van Straelen.
Francés que se suicidó habría perdido fortuna familiar con Madoff
26 de Diciembre de 2008, 06:26pm ET
PARIS (AP) - Rene-Thierry Magon de la Villehuchet vio cómo desaparecía su fortuna junto con la de sus seres queridos y clientes cuando perdió 1.400 millones de dólares invertidos con Bernard Madoff, presunto autor de un fraude colosal en Wall Street, dijo el viernes el hermano del financiero francés.
Magon de la Villehuchet, de 65 años, fue hallado muerto el martes sobre su escritorio en Nueva York, con cortadas en ambas muñecas. Un envase de píldoras estaba cerca del cadáver.
Su hermano dijo que Magon de la Villehuchet tenía invertidos prácticamente todos sus fondos, así como el dinero de amigos y familiares, con Madoff, que fue arrestado el 11 de diciembre y supuestamente confesó a los agentes del FBI que había orquestado un fraude por 50.000 millones de dólares.
Magon de la Villehuchet "invirtió su propia fortuna", decenas de millones de dólares, con Madoff, dijo su hermano Bertrand Magon de la Villehuchet, a The Associated Press.
"Quedó totalmente arruinado, lo mismo que su socio de negocios Patrick Littaye", dijo Bertrand en una entrevista telefónica desde su casa en la elegante Place de Vosges en París. "Al principio, él pensó que podría recuperar su dinero. Estaba determinado a hacerlo. Paulatinamente se percató que no lo lograría".
"Mi hermano era un hombre de gustos sencillos", agregó Bertrand, de 74 años. "Era un hombre muy modesto".
"Se han dicho muchas cosas sobre él, como que volaba en helicóptero a su castillo, pero eso no es verdad", añadió Bertrand.
El menor de los hermanos Magon de la Villehuchet, aficionado a la navegación, comenzó a invertir con Madoff "hace tres o cuatro años", dijo Bertrand.
"Confiaba plenamente en Madoff", añadió. Relató que ambos fueron presentados por Littaye, socio de Magon de la Villehuchet en el fondo de inversión que administraba. Magon de la Villehuchet invirtió con Madoff dinero de amigos y familiares, incluido su hermano.
Bertrand dijo que él mismo perdió el 20% de sus ahorros en la estafa, una cifra mucho menor a la defraudada a su hermano. Contrario a lo que algunos analistas han señalado, Bertrand dijo que los rendimientos en su inversión con Madoff no fueron tan jugosos como esperaba.
"Durante cuatro años mi ganancia fue del 17%, no es algo extraordinario", aseguró.
El fondo del francés figuró entre los mayores perdedores en el fraude atribuido a Madoff. Es uno entre un puñado de grupos defraudados por más de 1.000 millones de dólares.
Bertrand dijo que se unirá a las demandas colectivas que se interpongan a Madoff y a la Comisión de Valores y Bolsa (SEC, en inglés), el órgano regulador de Wall Street.
MADOFF O LA TELARAÑA DE DIOS
EN NUEVA YORK, EL RABINO DAVID Gaffner dice: "El Talmud establece una distinción clara entre un ladrón y un asaltante. El asaltante se presenta con un arma y atraca. El ladrón se introduce furtivamente en la casa de un semejante para robarlo. Según la mentalidad judía, el ladrón es más despreciable porque con su sigilo pretende engañar a Dios".
La estafa de Bernard Madoff, que hasta el momento trepa a US$64.800 millones y es la mayor que haya perpetrado una sola persona, resulta tan escurridiza que el desafío metafísico es una explicación como cualquiera otra.
Muchos prefieren la alternativa más morbosa de la patología: El título que The New York Times eligió para su perfil del personaje evocaba el primer libro de la serie de Ripley de Patricia Highsmith, "El talentoso señor Madoff".
En todos los medios abundan expertos que advierten los rasgos propios de los psicópatas en la sonrisa neutra con que el detenido elude las cámaras o en la monótona insensibilidad con que agradeció ante el juez la oportunidad de enfrentar sus crímenes: la habilidad para manipular y engañar sin sentir remordimiento, un narcisismo que los hace creer con derecho a todo.
Por último, la básica opción de la avaricia también ha ganado un lugar en la opinión pública: el hombre que de sus modestos orígenes en Queens, donde pagaba US$87 de alquiler por su primer departamento de dos ambientes, terminó por ser dueño de un pent house en el privilegiado Upper East Side de Manhattan, de un yate que navegaba de un lado a otro en la Riviera francesa, parte de dos jets privados y una mansión en Palm Beach, en cuyo Country Club (US$350.000 de cuota de ingreso) reclutó a una buena porción de sus víctimas.
Por un camino o por otro, se llega a la idea predominante de que Madoff se sentía Dios. El terror que sus manías obsesivas causaba a sus empleados es materia de leyenda, como su ascenso desde una juventud de estudiante de Derecho e instalador de sistemas de riego para jardines a la plateada madurez de asesor financiero codiciado entre los ricos.
Se jactaba de no buscar clientes sino de rechazarlos, imponiéndoles un monto mínimo de inversión y negándose a explicar cómo hacía para que, aun en un mercado volátil, sus rendimientos se ubicaran entre el 8 y el 12 por ciento anual. Madoff creía que, como un dios, controlaba los destinos de sus 5.000 clientes.
Y eso era lo que hacía. Les creó un espejismo de riqueza babilónica y una mañana los despertó en el infierno. Muchas organizaciones filantrópicas han debido cerrar sus puertas y hasta la Fundación para la Humanidad de Elie Wiesel, cuyos US$15 millones administraba Bernard Madoff Investment Securities, se salvó por una ola de solidaridad que repuso el estrago.
"No creo que otro enemigo haya producido tanto daño en la colectividad judía de los Estados Unidos como este canalla entre canallas", dijo Wiesel, en alusión a que buena parte de la clientela de Madoff estaba relacionada con las fundaciones benéficas judías —gente como Carl Shapiro o Steven Spielberg— y con los ricos de Nueva York y Miami.
Al gran historiador Simon Schama le incomoda que se identifique a Madoff como judío, cuando nadie caracteriza como católico a Carlo Ponzi, el estafador italiano de comienzos del siglo XX, cuya famosa pirámide para multiplicar dinero vacío fue el artificio que inspiró a Madoff. Todas sus víctimas pertenecían a la colonia italiana más devota de Boston. Les infundió una confianza ciega en 1920 y pocos meses después las dejó en la miseria.
El ardid de Ponzi era tan simple como el propio Ponzi, un inmigrante que lavaba platos en Canadá, donde cayó preso por falsificar la firma en un cheque, y luego le escribió a su mamá que se quedaría algún tiempo en Quebec porque había conseguido empleo como asistente del director de una cárcel. En su delirante imaginación, Ponzi creyó que podía dar el gran salto de pobre a millonario gracias a una idea que lo reveló como un genio ante sí mismo: acumular sellos postales internacionales que costaban nada en las monedas europeas devaluadas tras la Gran Guerra y venderlos luego en la próspera América.
Sus fotografías en la prensa reflejaban una convincente respetabilidad: traje con chaleco, sombrero de fieltro y bastón de puño dorado. Cuando el volumen de dólares que le confiaron superó abrumadoramente el valor de los sellos postales circulantes, se supo que Ponzi había comenzado a pagarles a los viejos inversores con el dinero de los nuevos. El esquema de la pirámide acababa de nacer.
A diferencia de Ponzi, quien creyó hasta la muerte que su idea era la madre de un negocio casi perfecto, que había fracasado sólo por la falla de un engranaje menor, Madoff supo siempre que su fondo de inversión era un colosal engaño, pero estaba convencido de que, cuanto más redoblara la apuesta, más seguros se iban a sentir los inversores. Estaba creando, como alguna vez les dijo a sus contertulios de Miami, "una telaraña mejor que la de Dios".
Cuando Ronald Reagan llegó a la Presidencia en 1981, Madoff llevaba 20 años construyéndose una reputación en Wall Street y adulando en Washington a las autoridades reguladoras del mundo financiero. Echó entonces por la borda una carrera que los banqueros respetaban y comenzó su plan de defraudación. Dejó de comprar y vender valores para ganar la diferencia y, bajo la inspiración de Ponzi, cumplió sus promesas de alto interés anual pagando a los viejos inversores con fondos de inversores frescos. Su estatura se agigantó en una década y la bolsa electrónica, Nasdaq lo recibió con orgullo como director. Hasta entonces, Madoff era el único que se dormía sabiendo que en cualquier momento la pirámide iba a derrumbarse. Sólo
ignoraba si estaría vivo cuando sucediera. Eso cambió en algún momento del año 2000.
El autor del inminente primer libro sobre Madoff, Harry Markopolos, trabajaba entonces como broker y sus jefes le recomendaron imitar al genio que se llevaba los mejores clientes.
Markopolos estudió la contabilidad pública de aquel triunfador y descubrió dos cosas: que en el índice internacional de Standard & Poor no estaba disponible la cantidad de valores que Madoff decía comerciar (así como no había tantos sellos postales en los años de Ponzi) y que inclusive dando por buena esa fantasía, jamás se podía llegar al porcentaje de rendimiento que declaraba Madoff.
Desde ese momento Markopolos vivió para denunciar el fraude. En 2001 colaboró con el periodista económico Michael Ocrant (ahora coautor de su libro) en un informe para una publicación destinada a inversores, que no interesó a lector alguno. Cuatro años más tarde envió una denuncia de 19 páginas, con modelos matemáticos que probaban la estafa, a la Securities and Exchange Commision (SEC), la agencia que regula el mercado de valores. La denuncia de Markopolos fue arrojada a la basura.
Si no fuera porque otros efectos de la falta de regulación alumbraron la gran crisis financiera, quizá Markopolos habría seguido luchando en vano contra el viento mientras Madoff ordenaba nuevos trajes a Kilgour, la exclusiva sastrería de Savile Row, en Londres, y dejaba US$200 en la barbería Everglades de Palm Beach por un corte de pelo, una afeitada y el arreglo de las uñas de pies y manos.
Pero hizo el pánico que algunos clientes quisieran retirar US$7.000 millones y la pirámide se vino abajo en un suspiro. Presumiblemente para proteger a su familia —sus hijos, Mark y Andrew, que lo entregaron; su mujer, Ruth, ante todo; su hermano, Peter— Madoff se declaró culpable de 11 cargos que se pagan con 150 años de cárcel. Le costará acostumbrarse a no fumar un Davidoff cuando se le antoje. Aun después de que la justicia había congelado sus bienes, firmó cheques millonarios y distribuyó entre sus amigos los carísimos relojes que coleccionaba.
Tres meses después de que empezaron a revelarse los detalles de la estafa, la personalidad de Madoff seguía siendo insondable. En la fiesta de fin de año de su empresa, les deseó a sus empleados felicidad y prosperidad cuando ya sabía que iba a entregarse y que les había vaciado los ahorros.
En esa carcajada trágica sólo se puede leer lo que dice el rabino Gafner: un desafío a Dios. Creyéndose insuperable e intocable, Madoff tejió una telaraña con la que pudo arrinconar a la humanidad en el infierno y salir de allí sin quemarse (recibido via internet)